வணிக நிறுவனங்களின் பின்னணியில் உள்ள 'உண்மையான உரிமையாளர்களைக்' கண்டறியக் கடுமையான தீர்வுகள்!

பணமோசடியைத் தடுப்பதற்கான கொள்கைகளைப் நடைமுறை ரீதியாகச் செயல்படுத்துவதன் அவசியத்தைச் இலங்கை மத்திய வங்கியின் நிதிப் புலனாய்வுப் பிரிவு வலியுறுத்துகிறது!

அக்டோபர்-நவம்பர் சர்வதேச மதிப்பீட்டிற்கு முன்னர் போலித் தகவல்களை வழங்குபவர்களுக்கு எதிராகத் தனிநபர் பொறுப்புக்கூறல் மற்றும் சட்ட நடவடிக்கைகள்!

நிழல் உரிமையாளர்களும் பணமோசடி ஆபத்தும்

பதிவுசெய்யப்பட்ட தனியார் நிறுவனங்களின் பெயரளவிலான பங்குதாரர்களுக்கு அப்பாற்பட்டு, அதன் உண்மையான உரிமையாளர்கள் அல்லது கட்டுப்பாட்டாளர்கள் (Beneficial Ownership) யார் என்பதை உறுதிப்படுத்துவது குறித்து நாட்டின் சட்ட அமலாக்க முகவர் அமைப்புகளும் நிதிப் கட்டுப்பாட்டாளர்களும் தீவிர அவதானம் செலுத்தியுள்ளனர். பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதைத் தடுப்பதற்கான சர்வதேசக் கட்டமைப்பில் இலங்கை எதிர்கொள்ளும் மிக முக்கிய சர்வதேச மதிப்பீட்டிற்கு முன்னர், இந்த 'நிழல் உரிமையாளர்களைக்' கண்டறிவது ஒரு தீர்க்கமான காரணியாக மாறியுள்ளது.

தடைசெய்யப்பட்ட மற்றும் சட்டவிரோதப் பணப் பரிமாற்றங்களுக்குச் சில வணிக நிறுவனங்களைப் பயன்படுத்தும் ஆபத்து இருப்பது கண்டறியப்பட்டுள்ளதாக இலங்கை மத்திய வங்கியின் நிதிப் புலனாய்வுப் பிரிவின் (FIU) பணிப்பாளர் நாயகம் டொக்டர் சுபானி கீர்த்திரத்ன சுட்டிக்காட்டியுள்ளார். வெறும் சட்டங்களை இயற்றுவதோடு நிறுத்திக்கொள்ளாமல், சம்பந்தப்பட்ட சட்ட விதிகளை நடைமுறையில் செயல்படுத்துவது அத்தியாவசியம் என்றும் அவர் வலியுறுத்தியுள்ளார்.

APG சர்வதேச மதிப்பீடு மற்றும் FATF தரநிலைகள்:

விடயம்	தகவல்கள்
சர்வதேச மதிப்பீடு	ஆசிய-பசிபிக் பணமோசடி தடுப்புக் குழுவின் (APG) மூன்றாவது பரஸ்பர மதிப்பீடு (Mutual Evaluation) அக்டோபர் - நவம்பர் மாதங்களில் நடைபெறும்.
FATF பரிந்துரை	சர்வதேச FATF பரிந்துரைகளில் இலங்கை இன்னும் முழுமையான இணக்கப்பாட்டை அடைய வேண்டிய பிரதான விடயமாக இது உள்ளது.
விசாரணை வெளிப்பாடுகள்	பொருட்களை இறக்குமதி செய்வதாகக் கூறி வெளிநாடுகளுக்குப் பணம் அனுப்பிய சில நிறுவனங்கள், சாதாரண தொழிலாளர்கள் மற்றும் சாரதிகளின் பெயர்களில் பதிவு செய்யப்பட்டுள்ளமை வெளிச்சத்திற்கு வந்துள்ளது.
சட்ட நடவடிக்கை	2025 ஆம் ஆண்டின் 12 ஆம் இலக்க நிறுவனங்கள் திருத்தச் சட்டத்தின் மூலம் போலித் தகவல்களை வழங்குபவர்களுக்குக் கடுமையான அபராதமும் சிறைத்தண்டனையும் விதிக்கப்படும்.
பொருளாதாரப் பாதிப்பு	FATF இன் 'சாம்பல் பட்டியலில்' (Grey List) சேர்க்கப்பட்டால், நேரடி வெளிநாட்டு முதலீடுகள் (FDI) ஒப்பீட்டளவில் குறையும் ஆபத்து உள்ளது.

APG சர்வதேச மதிப்பீடும் நடைமுறைச் சவால்களும்

ஆசிய-பசிபிக் பணமோசடி தடுப்புக் குழு (APG) மூலம் நடத்தப்படும் மூன்றாவது பரஸ்பர மதிப்பீட்டிற்கு இலங்கை தயாராகி வருகிறது. இதற்காகச் சர்வதேச مراقبர்கள் (Inspectors) அக்டோபர் கடைசி வாரத்திலும் நவம்பர் முதல் வாரத்திலும் நாட்டிற்கு வருகை தந்து, அரச மற்றும் தனியார் துறைப் பங்காளர்களுடன் ஆய்வுகளை மேற்கொள்வர்.

நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழுவின் (FATF) சர்வதேசப் பரிந்துரைகளில், இலங்கை இன்னும் முழுமையாகச் செயல்படும் நிலையை அடைய வேண்டிய ஒரே விடயம் இந்த உண்மையான உரிமையாளர்களை வெளிப்படுத்துதல் (Beneficial Ownership) தொடர்பான பரிந்துரையாகும்.

கடந்த காலத்தில் மேற்கொள்ளப்பட்ட விசாரணைகளை உதாரணங்களாகச் சுட்டிக்காட்டிய டொக்டர் சுபானி கீர்த்திரத்ன, பொருட்களை இறக்குமதி செய்வதற்காக முன்கணக்காகப் (Advance Payments) பெருந்தொகை வெளிநாடுகளுக்கு அனுப்பப்பட்ட போதிலும், அதற்கான பொருட்கள் நாட்டிற்கு வரவில்லை எனத் தெரிவித்தார். பின்னரான விசாரணைகளில், அந்த நிறுவனங்கள் சாதாரண தொழிலாளர்கள் அல்லது சாரதிகளின் பெயர்களில் பதிவு செய்யப்பட்டிருந்ததும், அவற்றின் பின்னணியில் இருந்த உண்மையான சூத்திரதாரிகள் மறைந்திருந்ததும் தெரியவந்தது.

சட்டப் பொறுப்பும் பொருளாதாரப் பாதிப்பும்

புதிய விதிமுறைகளை நடைமுறைப்படுத்தும்போது நிறுவனச் செயலாளர்கள் மற்றும் தொழில்முறையாளர்கள் எதிர்கொள்ளும் நடைமுறைச் சிக்கல்கள் குறித்தும் அவதானம் செலுத்தப்பட்டுள்ளதுடன், கம்பனி பதிவாளர் திணைக்களத்துடன் (Registrar of Companies) இணைந்து அச்சிக்கல்களைத் தீர்ப்பதன் அவசியமும் சுட்டிக்காட்டப்பட்டுள்ளது. மேலும், தெரிந்தே போலி அல்லது வழிகெடுக்கும் தகவல்களைச் சமர்ப்பிக்கும் அதிகாரிகளுக்கும் தொழில்முறையாளர்களுக்கும் எதிராகத் தனிநபர் மட்டத்தில் சட்டப் பொறுப்புகளும் தண்டனைகளும் விதிக்கப்படும் என்றும் எச்சரிக்கப்பட்டுள்ளது.

இலங்கை இதற்கு முன்னர் FATF இன் 'சாம்பல் பட்டியலில்' (Grey List) சேர்க்கப்பட்டபோது, சர்வதேச வங்கி உறவுகள் மற்றும் வெளிநாட்டுப் பணப்பரிமாற்றங்களுக்குக் கடுமையான தடைகள் ஏற்பட்டன. சர்வதேச நாணய நிதியத்தின் (IMF) ஆய்வொன்றின் படி, இவ்வாறு சாம்பல் பட்டியலில் சேர்க்கப்படும் நாடுகளின் நேரடி வெளிநாட்டு முதலீடுகள் (FDI) சராசரியாக 7.6% வரை குறையும் ஆபத்து உள்ளது.

எனவே, வரவிருக்கும் அக்டோபர்-நவம்பர் மதிப்பீடானது இலங்கையின் வணிக வெளிப்படைத்தன்மை மற்றும் சர்வதேச நிதி நம்பகத் தன்மையை உறுதிப்படுத்தும் ஒரு தீர்மானமிக்க சோதனையாக அமையும்.

முக்கிய கலைச்சொற்கள்: