'கருப்புப் பணத்தை வெளுப்பாக்க சட்டத்தைப் பயன்படுத்த அனுமதிக்க முடியாது'

போர்வையில் இடம்பெறும் கருப்புப் பணப் புழக்கத்தைத் தடுப்பதில், நாட்டின் சட்டத்தரணிகள் சமூகம் பிரதான பாதுகாப்பு அரணாகச் தீவிரமாகச் செயற்பட வேண்டும் என இலங்கை சட்டத்தரணிகள் சங்கத்தின் தலைவரும் ஜனாதிபதி சட்டத்தரணியுமான ராஜீவ் அமரசூரிய தெரிவித்துள்ளார். சந்தேகத்திற்கிடமான நிதிப் பரிவர்த்தனைகளைக் கண்டறிவது தொடர்பாகச் சட்டத்தரணிகள் பாரம்பரியக் கட்டமைப்பிலிருந்து விடுபட்டு, மேலும் விழிப்புணர்வுடன் கூடிய அணுகுமுறைக்கு வர வேண்டிய காலம் கணிந்துள்ளதாக அவர் வலியுறுத்துகிறார்.

இலங்கை சட்டத்தரணிகள் சங்கத்தினால் (BASL) செப்டம்பர் 08 ஆம் திகதி கொழும்பில் ஏற்பாடு செய்யப்பட்டிருந்த முதலாவது தேசிய பணமோசடி எதிர்ப்பு மாநாட்டின் (National Anti-Money Laundering Symposium) ஆரம்ப உரையை நிகழ்த்துகையிலேயே அவர் இதனைத் தெரிவித்தார்.

சட்டத்தை உருவாக்குவதை விட பின்னணியில் இருப்பவரைக் கண்டறிதல்

சொத்துக்களைக் கொள்முதல் செய்தல், நிறுவனங்களைப் பதிவு செய்தல் மற்றும் அறக்கட்டளைகளை (Trusts) நிறுவுதல் போன்ற சிக்கலான பரிவர்த்தனைகளின் போது, சட்டத்தரணிகள் பொதுவாக அப் பரிவர்த்தனையை எவ்வாறு சட்டப்பூர்வமாகத் தயாரிப்பது என்பதில் மட்டுமே கவனம் செலுத்துவதாகச் சுட்டிக்காட்டிய ராஜீவ் அமரசூரிய, எதிர்காலத்தில் அந்த அணுகுமுறை மாற வேண்டும் என விளக்கினார்.

"ஒரு பரிவர்த்தனைக்குச் சட்டப்பூர்வமாக ஆவணங்களைத் தயாரிப்பதற்கு அப்பால் சென்று, இவ்வாறான சிக்கலான கட்டமைப்பினூடாக அது ஏன் முன்னெடுக்கப்படுகிறது எனக் கேள்வி எழுப்ப வேண்டும். அதன் உண்மையான பயன்பாட்டு உரிமையாளர் (Beneficial Owner) யார், நிதியின் உண்மையான ஆதாரம் என்ன மற்றும் சில குறிப்பிட்ட நிறுவனக் கட்டமைப்புகள் ஏன் பயன்படுத்தப்படுகின்றன என்பது குறித்து அபாய அடிப்படையிலான ஆய்வை (Risk-based approach) மேற்கொள்வது அத்தியாவசியமானது" என அவர் குறிப்பிட்டார்.

சட்டவிரோத நிதியானது சட்டப்பூர்வமான சந்தைக்குள் நுழைவதன் மூலம் நியாயமான வணிகப் போட்டித் தன்மை வீழ்ச்சியடைவதுடன், ஊழலுக்கு வழிவகுத்து நாட்டின் பொருளாதார ஆளுகை (Economic Governance) சீர்குலைவதாகவும் அவர் சுட்டிக்காட்டினார். இதனால் பணமோசடியைத் தடுப்பது என்பது வெறும் குற்றவியல் சட்டப் பிரச்சினை மட்டுமல்ல, நாட்டின் பொருளாதாரத்தைப் பாதுகாப்பதற்கான அடிப்படை என்றும் அவர் மேலும் தெரிவித்தார்.

ஆறு ஆண்டுகளில் இரண்டே இரண்டு அறிக்கைகள் மட்டுமே!

நிதிப் பரிவர்த்தனை அறிக்கை சட்டத்தின் கீழ் சட்டத்தரணிகள், நோட்டரிஸ்கள் உள்ளிட்ட சட்ட வல்லுநர்கள் 'குறிப்பிடப்பட்ட நிதிசாரா வணிகங்கள் மற்றும் தொழிலாளர்கள்' (DNFBPs) என வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளனர். வாடிக்கையாளர் ஒருவருக்காக நிதி, சொத்து அல்லது நிறுவன நிர்வாகம் தொடர்பில் செயற்படும் போது ஏதேனும் சந்தேகம் எழுந்தால், இரண்டு வணிக நாட்களுக்குள் இலங்கை மத்திய வங்கியின் நிதிப் புலனாய்வுப் பிரிவுக்கு (FIU) சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனை அறிக்கையை (STR) சமர்ப்பிப்பது அவர்களின் பொறுப்பாகும்.

எனினும், 2020 ஆம் ஆண்டு முதல் 2026 ஆம் ஆண்டு வரையிலான காலப்பகுதியில் சட்டத் துறையினரிடமிருந்து நிதிப் புலனாய்வுப் பிரிவுக்கு இரண்டே இரண்டு சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனை அறிக்கைகள் மட்டுமே கிடைத்துள்ளதாக மாநாட்டில் உரையாற்றிய மத்திய வங்கி ஆளுநர் கலாநிதி நந்தலால் வீரசிங்க வெளிப்படுத்தினார்.

"ஆறு ஆண்டுகளில் இரண்டு அறிக்கைகள் மட்டுமே கிடைத்துள்ளமை மிகக் குறைந்த மட்டமாகும் என்பதுடன் கவலையளிக்கும் நிலமையுமாகும். சட்டக் கட்டமைப்பு தொழிற்படுவதில் உண்மையான வினைத்திறன் போதுமான அளவு பிரதிபலிக்கவில்லை என்பதை இது தெளிவுபடுத்துகிறது" என ஆளுநர் தெரிவித்தார். பொருளாதாரக் குற்றங்களை அடக்குவதில் அனைத்து நிதி மற்றும் நிதிசாரா நிறுவனங்களும் முதல் பாதுகாப்பு அரணாகச் செயற்பட வேண்டும் என்றும் அவர் சுட்டிக்காட்டினார்.

இந்தக் குறைபாட்டை ஏற்றுக்கொண்ட சட்டத்தரணிகள் சங்கத்தின் தலைவர், சட்டத்தரணிகள் சமூகம் வைத்துள்ள சட்டபூர்வக் கடமைகள் குறித்த விழிப்புணர்வை ஏற்படுத்தி, சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளைப் பதிவு செய்யும் நடைமுறையை வலுப்படுத்தச் சட்டத்தரணிகள் சங்கம் தலையிடும் எனக் குறிப்பிட்டார்.

சட்டத்தரணிகளின் இரகசியத்தன்மை கருப்புப் பணத்திற்குப் பாதுகாப்பல்ல

சட்டத்தரணிக்கும் வாடிக்கையாளருக்கும் இடையிலான இரகசியத்தன்மையை (Legal Professional Privilege) கருப்புப் பணத்தை மறைப்பதற்கான பாதுகாப்பாகப் பயன்படுத்த முடியாது எனப் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதற்கு எதிரான பணிப்பforces (AML/CFT Taskforce) தலைவரும் முன்னாள் உயர் நீதிமன்ற நீதிபதியுமான புவனேக அலுவிஹாரே இங்கு சுட்டிக்காட்டினார்.

சாதாரண சட்ட ஆலோசனைகளை வழங்குவதற்கும், பணம் அல்லது சொத்துக்கள் கைமாறும் பரிவர்த்தனைகளில் தோன்றுவதற்கும் இடையே தெளிவான வித்தியாசம் உள்ளதாகச் சுட்டிக்காட்டிய புவனேக அலுவிஹாரே, நீதிமன்றத்தில் நீதியை நிலைநாட்டுவதைப் பாதுகாப்பதற்காக இருக்கும் இரகசியத்தன்மைச் சலுகையை ஒருபோதும் சட்டவிரோத சொத்துக்களை மறைக்கப் பயன்படுத்த முடியாது என வலியுறுத்தினார்.

சர்வதேச நிதி மதிப்பீட்டின் முன்னுள்ள சவால்

சர்வதேச நாணய நிதியத்தின் (IMF) ஆளுகை மதிப்பீட்டுப் பரிந்துரைகள் மற்றும் நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழுவின் (FATF) தரநிலைகளுக்கு அமைய, இலங்கை இந்த ஆண்டில் பணமோசடி எதிர்ப்புக் தொடர்பான மூன்று பிரதான சட்டத் திருத்தங்களை நாடாளுமன்றத்தில் நிறைவேற்றியுள்ளதுடன், உண்மையான பயன்பாட்டு உரிமையை வெளிப்படுத்தும் புதிய சட்டங்களை இயற்றுவதற்கும் தற்போது திட்டமிட்டுள்ளது.

வரவிருக்கும் அக்டோபர் 26 முதல் நவம்பர் 06 வரையிலான காலப்பகுதியில், பணமோசடி தடுப்புக்கான ஆசிய-பசிபிக் குழுவினால் (APG) இலங்கை தொடர்பான தீர்க்கமான துறைசார் மதிப்பீடு நடத்தப்படவுள்ளது. இந்த மதிப்பீட்டின் போது சட்ட அமைப்பின் நடைமுறைச் செயற்பாடுகள் தீவிரமாகப் பரிசீலிக்கப்படும் என்பதால், வங்கி அமைப்பும் சட்டத்தரணிகள் உள்ளிட்ட ஏனைய தொழில் வல்லுநர்களும் இதில் தீவிரமாகப் பங்கேற்பது நாட்டின் நிதி நம்பகத்தன்மையையும் முதலீட்டு ஈர்ப்பையும் பாதுகாப்பதற்கு அத்தியாவசிய காரணியாக அமையும்.